No dejes que un estafador te convenza para que le envíes tu dinero

El fraude mediante pagos por transferencia autorizada (APP) se produce cuando los delincuentes te convencen para que les hagas un pago. Ya sea una ganga que parece demasiado buena para ser verdad, una oportunidad de inversión falsa o una solicitud que parece fiable, el resultado es el mismo: tu dinero acaba en manos equivocadas.

1. Estafas en las compras

Pagas. El artículo nunca llega.

Las estafas en las compras se producen cuando los estafadores anuncian productos, servicios, entradas, mascotas, vehículos o artículos de lujo que en realidad no existen. Una vez que has pagado, el vendedor desaparece, bloquea el contacto o sigue poniendo excusas mientras te pide más dinero.

Ten cuidado con:

    • Artículos de lujo, entradas para conciertos, productos electrónicos o viajes que se venden a precios muy por debajo del valor de mercado.

    • Grandes descuentos pensados para despertar tu interés y evitar que compruebes los detalles.

    • «Ofertas exclusivas» por tiempo limitado que te presionan para que te des prisa.

    • Dicen que hay otros compradores interesados.

    • Mensajes que dicen «el primero en llegar se lo lleva».

    • Presión para que transfieras el dinero de inmediato para cerrar el trato.

    • Páginas web nuevas con muy poca presencia en Internet.

    • Opiniones que suenan idénticas o demasiado positivas.

    • No se han encontrado opiniones independientes fuera de la propia web del vendedor.

    • Que te pidan que traslades la conversación fuera de eBay, Facebook Marketplace u otra plataforma de venta.

    • Te piden que hagas transferencias bancarias directas en lugar de usar métodos de pago seguros.

    • Afirmaciones de que pagar fuera de la plataforma te ahorrará dinero o te evitará comisiones.

2. Estafas de pago por adelantado

Un pago por adelantado acaba siendo una promesa vacía.

Una estafa de pago por adelantado se produce cuando te piden que pagues por adelantado a cambio de algo valioso que nunca llega. Puede tratarse de un préstamo, un premio, una herencia, una oportunidad de trabajo, un piso en alquiler o una inversión exclusiva.

Señales de alerta:

    • «Esta oferta caduca hoy».

    • «Tienes que pagar ahora para asegurarte la plaza».

    • «No te pierdas esta oportunidad única en la vida».

     

    Los estafadores crean una sensación de urgencia para que no pienses con cabeza.

    • Ganar concursos en los que nunca te has apuntado.

    • Que te ofrezcan un préstamo sin comprobar nada.

    • Promesas de dinero fácil, trabajos muy bien pagados o ayuda económica.

    • Gastos de gestión.

    • Gastos de tramitación.

    • Pagos de impuestos antes de recibir el dinero del premio.

    • Fianzas por oportunidades que no existen.

3. Estafas en las que se hacen pasar por empresas de trabajo

El trabajo parece perfecto. Pero la oportunidad no lo es.

Los estafadores se hacen pasar por reclutadores o jefes y te ofrecen puestos flexibles, a distancia o muy bien pagados que apenas requieren experiencia. Su objetivo suele ser engañarte para que les envíes dinero, les des datos personales o transfieras fondos desde tu cuenta.

Ten cuidado con:

    • Los reclutadores que te contactan de repente.

    • Ofertas de trabajo que prometen sueldos altos a cambio de muy poco trabajo o experiencia.

    • Promesas de ingresos garantizados o ganancias rápidas.

    • Valorar vídeos o productos.

    • Dar «Me gusta» a contenido en redes sociales.

    • Realizar tareas básicas en línea a cambio de Rewards inusualmente altas.

     

    Los estafadores pueden hacerte pequeños pagos al principio para ganarse tu confianza.

    • Tarifas para desbloquear ganancias o empezar a trabajar.

    • Pagos por formación, equipamiento o activación de la cuenta.

    • Solicitudes para comprar criptomonedas como parte del trabajo.

    • Recibir y enviar dinero a través de tu cuenta.

    • Gestionar pagos en nombre de otras personas.

    • Usar tu cuenta bancaria personal para las transacciones de la empresa.

4. Estafas de inversión 

Altos beneficios. Mucha presión. Mucho riesgo.

Las estafas de inversión convencen a la gente para que transfiera dinero a inversiones falsas que prometen beneficios sustanciales. Los delincuentes suelen hacerse pasar por empresas de inversión, gestores patrimoniales, expertos en criptomonedas o asesores financieros.

Señales de alerta:

    • Promesas de inversiones «sin riesgo».

    • Beneficios garantizados, independientemente de cómo vaya el mercado.

    • Rentabilidades mucho más altas que las de otras inversiones.

     

    Recuerda: toda inversión auténtica conlleva un riesgo.

    • «Actúa hoy mismo antes de que se acabe la oportunidad».

    • «Solo quedan unas pocas plazas».

    • Llamadas, mensajes o correos constantes exigiéndote que tomes una decisión

     

    Los asesores de confianza te dan tiempo para pensar.

    • Cuadros de mando sofisticados que muestran beneficios falsos.

    • Saldos de cuentas falsos que aumentan cada día.

    • Páginas web diseñadas para parecer servicios financieros regulados.

     

    Que parezca auténtico no significa que lo sea.

    • Aparecen nuevas comisiones cuando intentas retirar dinero.

    • El servicio de atención al cliente deja de estar disponible.

    • Te piden que hagas depósitos adicionales para desbloquear tu inversión.

5. Estafas por suplantación de identidad 

Se hacen pasar por alguien en quien confías.

Los estafadores pueden hacerse pasar por familiares, amigos, jefes, bancos, empresas de reparto, proveedores de servicios públicos, organismos públicos o incluso agentes de la ley. Su objetivo es hacerte creer que la solicitud es auténtica.

Ten cuidado con:

    • Solicitudes para transferir dinero con urgencia.

    • Exigencias de contraseñas, códigos de seguridad o datos personales.

    • Afirmaciones de que tu cuenta está en peligro.

     

    Las organizaciones de confianza no te presionarán de esta manera.

    • Números de teléfono o direcciones de correo electrónico diferentes.

    • Errores gramaticales o expresiones poco habituales.

    • Canales de comunicación que nunca has usado antes.

    • «Tu cuenta se cerrará hoy».

    • «Un familiar necesita ayuda urgente».

    • Amenazas, tácticas para infundir miedo o historias emotivas diseñadas para crear pánico.

     

    Las emociones son una de las herramientas más poderosas de los estafadores.

    • Pedirte que no hables con tu familia, tus amigos ni con tu banco.

    • Te animan a actuar sin consultar con nadie.

6. Estafas de «mula de dinero» 

El dinero fácil puede salirte muy caro.

Las estafas de «mulas de dinero» reclutan a gente para que reciba y transfiera dinero a través de su cuenta bancaria. Los delincuentes usan las cuentas de estas «mulas» para mover fondos robados y ocultar el rastro del dinero.

Muchas víctimas no se dan cuenta de que están ayudando a los delincuentes hasta que ya es demasiado tarde.

Señales de alerta:

    • «Gana cientos desde casa».

    • «No hace falta experiencia».

    • «Quédate con un porcentaje de cada transacción».

     

    Si ganar dinero te parece demasiado fácil, ten cuidado.

    • Permitir que los fondos pasen por tu cuenta.

    • Enviar dinero a otra persona o a una cuenta en el extranjero.

    • Convertir dinero en criptomonedas en nombre de otra persona.

    • Contratación a través de las redes sociales.

    • Descripciones de puestos mal redactadas.

    • No hay proceso de entrevistas ni comprobaciones de antecedentes laborales.

    • Solicitudes para transferir dinero a un desconocido o a alguien que has conocido por Internet.

    • Instrucciones para sacar dinero en efectivo y enviarlo a otro lugar.

    • Afirmaciones de que forma parte de un proceso empresarial legítimo.

Cómo ayudamos a proteger su cuenta

  • Las cuentas se monitorizan con el fin de detectar actividades sospechosas o inusuales.
  • Se envían alertas a través de la aplicación y por correo electrónico acerca de timos actuales.
  • Nunca se te pedirá ninguna credencial de inicio de sesión, contraseña o PIN.


Si en algún momento sospechas que existe un fraude, denúncialo inmediatamente a través de nuestro centro de ayuda oficial.