Nu lăsa un escroc să te convingă să-ți trimiți banii

Frauda prin plăți autorizate (APP) are loc atunci când infractorii te conving să le efectuezi o plată. Fie că este vorba de o ofertă care pare prea bună ca să fie adevărată, de o oportunitate falsă de investiție sau de o solicitare care pare de încredere, rezultatul este același: banii tăi ajung în mâini nepotrivite.

1. Înșelătorii legate de cumpărături

Tu plătești. Produsul nu ajunge niciodată.

Escrocheriile legate de cumpărături au loc atunci când fraudatorii promovează produse, servicii, bilete, animale de companie, vehicule sau articole de lux care, de fapt, nu există. Odată ce ai plătit, vânzătorul dispare, blochează contactul sau continuă să inventeze scuze, cerând în același timp mai mulți bani.

Fii atent la:

    • Articole de lux, bilete la concerte, produse electronice sau vacanțe vândute la prețuri mult sub valoarea de piață.

    • Reduceri mari menite să creeze entuziasm și să vă împiedice să verificați detaliile.

    • „Oferte exclusive” valabile pentru o perioadă limitată, care te presează să acționezi rapid.

    • Se afirmă că și alți cumpărători sunt interesați.

    • Mesaje de genul „primul venit, primul servit”.

    • Presiuni pentru a transfera banii imediat, pentru a asigura tranzacția.

    • Site-uri web noi, cu o prezență online foarte redusă.

    • Recenzii care par identice sau excesiv de pozitive.

    • Nu s-au găsit recenzii independente în afara site-ului propriu al vânzătorului.

    • Să ți se ceară să muți conversația de pe eBay, Facebook Marketplace sau o altă platformă de vânzare.

    • Solicitări de transferuri bancare directe în locul metodelor de plată sigure.

    • Afirmații conform cărora plata în afara platformei va duce la economii sau la evitarea comisioanelor.

2. Înșelătoriile cu plata în avans

O plată în avans duce la o promisiune deșartă.

O înșelătorie cu plata în avans are loc atunci când vi se cere să efectuați o plată în avans în schimbul unui lucru de valoare care nu apare niciodată. Poate fi vorba de un împrumut, un premiu, o moștenire, o oportunitate de angajare, o proprietate de închiriat sau o investiție exclusivă.

Semne de alarmă:

    • „Această ofertă expiră astăzi.”

    • „Trebuie să plătiți acum pentru a vă asigura locul.”

    • „Nu rata această ocazie unică în viață.”

     

    Escrocii creează un sentiment de urgență pentru a vă împiedica să gândiți critic.

    • Să câștigi concursuri la care nici măcar nu te-ai înscris.

    • Să ți se ofere un împrumut fără verificări.

    • Promisiuni de bani ușori, locuri de muncă bine plătite sau asistență financiară.

    • Taxe administrative.

    • Taxe de procesare.

    • Plăți de impozite înainte de a primi premiul în bani.

    • Depozite de garanție pentru oportunități inexistente.

3. Înșelătoriile prin uzurparea identității în scopul obținerii unui loc de muncă

Locul de muncă pare perfect. Oportunitatea, însă, nu este.

Escrocii se dau drept recrutori sau angajatori, oferind posturi flexibile, la distanță sau bine plătite, care necesită puțină experiență. Scopul lor este adesea să te păcălească să trimiți bani, să furnizezi informații personale sau să transferi fonduri prin contul tău.

Fii atent la:

    • Recrutori care te contactează din senin.

    • Locuri de muncă care oferă salarii mari pentru efort sau experiență minimă.

    • Promisiuni privind câștiguri garantate sau venituri rapide.

    • Evaluarea videoclipurilor sau a produselor.

    • A da „Like” conținutului de pe rețelele sociale.

    • Efectuarea unor sarcini online simple pentru recompense neobișnuit de mari.

     

    Escrocii pot efectua plăți mici la început pentru a vă câștiga încrederea.

    • Taxe pentru deblocarea câștigurilor sau pentru începerea activității.

    • Plăți pentru instruire, echipamente sau activarea contului.

    • Solicitări de a cumpăra criptomonede ca parte a rolului.

    • Primirea și transferul de bani prin intermediul contului dumneavoastră.

    • Procesarea plăților în numele altor persoane.

    • Utilizarea contului bancar personal pentru tranzacțiile companiei.

4. Înșelătoriile legate de investiții 

Randamente mari. Presiune mare. Risc ridicat.

Escrocheriile în domeniul investițiilor îi conving pe oameni să transfere bani către investiții false care promit profituri substanțiale. Infractorii se dau adesea drept firme de investiții, administratori de avere, experți în criptomonede sau consilieri financiari.

Semne de avertizare:

    • Afirmații privind investițiile „fără risc”.

    • Profituri garantate, indiferent de condițiile pieței.

    • Randamente semnificativ mai mari decât în cazul altor investiții.

     

    Rețineți: orice investiție autentică implică un risc.

    • „Acționează astăzi, înainte ca această oportunitate să se încheie.”

    • „Au mai rămas doar câteva locuri.”

    • Apeluri, mesaje sau e-mailuri constante care îți cer să iei o decizie

     

    Consultanții serioși îți acordă timp de gândire.

    • Tablouri de bord sofisticate care afișează profituri false.

    • Solduri false ale conturilor care cresc zilnic.

    • Site-uri web concepute să pară servicii financiare reglementate.

     

    Faptul că pare autentic nu înseamnă că și este.

    • Atunci când încerci să retragi fonduri, apar noi comisioane.

    • Serviciul de asistență pentru clienți devine indisponibil.

    • Se solicită depuneri suplimentare pentru a debloca investiția.

5. Înșelătoriile prin uzurparea identității 

Se dau drept persoane în care ai încredere.

Fraudatorii se pot da drept membri ai familiei, prieteni, angajatori, bănci, firme de curierat, furnizori de utilități, agenții guvernamentale sau chiar reprezentanți ai forțelor de ordine. Scopul lor este să te facă să crezi că solicitarea este autentică.

Fii atent la:

    • Solicitări de transfer urgent de fonduri.

    • Solicitări de parole, coduri de securitate sau date personale.

    • Afirmații conform cărora contul dvs. este în pericol.

     

    Organizațiile de încredere nu vă vor presa în acest fel.

    • Numere de telefon sau adrese de e-mail diferite.

    • Gramatică defectuoasă sau formulări neobișnuite.

    • Canale de comunicare pe care nu le-ați mai folosit până acum.

    • „Contul dumneavoastră va fi închis astăzi.”

    • „Un membru al familiei are nevoie de ajutor de urgență.”

    • Amenințări, tactici de intimidare sau povești emoționante menite să provoace panică.

     

    Emoția este unul dintre cele mai puternice instrumente ale unui escroc.

    • Să-ți ceară să nu vorbești cu familia, prietenii sau banca ta.

    • Vă încurajează să acționați fără a consulta pe nimeni.

6. Înșelătoriile cu „mule” financiare 

Banii câștigați ușor pot avea un preț foarte mare.

Escrocheriile de tip „mule” recrutează persoane pentru a primi și transfera bani prin contul lor bancar. Infractorii folosesc conturile acestor „mule” pentru a muta fonduri furate și a ascunde urmele banilor.

Multe victime nu își dau seama că îi ajută pe infractori decât când este deja prea târziu.

Semne de alarmă:

    • „Câștigați sute de la domiciliu.”

    • „Nu este necesară experiență.”

    • „Păstrează un procent din fiecare tranzacție.”

     

    Dacă câștigarea banilor pare să nu necesite efort, fii prudent.

    • Permiterea tranzacționării fondurilor prin contul dumneavoastră.

    • Trimiterea de bani către o altă persoană sau către un cont din străinătate.

    • Conversia banilor în criptomonede în numele altcuiva.

    • Recrutarea prin intermediul rețelelor sociale.

    • Fișe de post redactate necorespunzător.

    • Lipsa procesului de interviu sau a verificărilor privind angajarea.

    • Solicitări de a transfera bani pentru un străin sau o cunoștință de pe internet.

    • Instrucțiuni de a retrage numerar și de a-l trimite în altă parte.

    • Afirmații conform cărora acest lucru face parte dintr-un proces comercial legitim.

Cum te ajutăm să îți menții contul în siguranță

  • Conturile sunt monitorizate pentru detectarea unor activități neobișnuite sau suspecte.
  • Sunt trimise alerte prin aplicație și prin e-mail despre înșelătoriile care apar.
  • Nu ți se vor solicita niciodată datele de conectare, parola sau PIN-ul.


Dacă suspectezi vreodată o fraudă, raporteaz-o imediat, prin intermediul centrului nostru oficial de asistență.